Swap là gì? Chiến lược dùng phí Swap để đầu tư hiệu quả nhất

Swap là gì? Swap hay có tên gọi khác là phí qua đêm, là số tiền mà nhà đầu tư sẽ được nhận hoặc sẽ phải trả khi giữ lệnh qua đêm. Phí Swap là một loại phí rất quan trọng bên cạnh spread và commission mà nhà đầu tư cần xem xét kĩ lưỡng. Bài viết này từ Dnlands sẽ đi sâu vào phân tích phí swap là gì và cách tận dụng loại phí này để đem lại hiệu quả.

1. Swap là gì?

Swap hay có tên gọi khác là phí qua đêm, là số tiền mà nhà đầu tư sẽ được nhận hoặc sẽ phải trả khi giữ lệnh qua đêm. Khi nhà đầu tư mua một cặp tiền nào đó thì đồng nghĩa với việc bạn đang vay đồng tiền này để mua đồng tiền kia chứ không sở hữu trực tiếp nó. Do đó, nhà đầu tư sẽ phải trả lãi suất cho đồng tiền đã vay khi để lệnh qua đêm nhưng cũng sẽ được nhận một khoản phí qua đêm từ đồng tiền đã mua.

Tùy thuộc vào cặp tiền giao dịch mà sẽ có mức phí qua đêm khác nhau. Nhà đầu tư sẽ phải trả phí swap khi lãi suất của đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán ra và sẽ nhận được một khoản tiền khi xảy ra tình huống ngược lại. Nếu nhà đầu tư kết thúc vị thế trước thời gian tính swap thì sẽ không phải trả phí swap. 

Ví dụ: Khi bạn mua cặp USD/CAD thì đồng nghĩa với việc sàn giao dịch cho bạn vay CAD để mua USD. Nếu giữ lệnh qua đêm, bạn phải trả lãi suất cho đồng CAD đã vay và nhận được lãi suất đồng USD. Nếu lãi suất của USD thấp hơn lãi suất CAD khi đóng lệnh thì bạn phải trả phí swap.

Bạn có thể tìm hiểu thêm về: Airdrop là gì?

2. Phí swap được tính khi nào?

Mỗi sàn giao dịch sẽ quy định thời gian tính phí swap khác nhau, nhưng hầu hết các sàn giao dịch đều tính phí swap vào lúc 22:00 – 00:00 theo giờ máy chủ. Ví dụ: sàn mà bạn đang tham gia quy định 22:30 là thời gian tính phí swap, nếu bạn mở lệnh trước 22:30 thì sẽ bị tính phí qua đêm, nếu mở từ 22:31 thì sẽ không tính phí swap.

Bên cạnh đó, phí Swap được tính vào tất cả các ngày trong tuần, nhưng do thứ 7 và chủ nhật thị trường không giao dịch nên phí swap của hai ngày này sẽ được cộng dồn vào thứ 4 tuần sau. Chính vì thế, khi nhà đầu tư giữ vị thế qua đêm vào ngày mà swap cuối tuần được áp dụng, thì giao dịch sẽ bị tính phí gấp ba lần thông thường.

3. Cách kiểm tra phí swap trên phần mềm giao dịch

Các nền tảng giao dịch MT4/MT5 hiện nay đều thể hiện phí Swap. Trên phần mềm MT4, tại Market Watch ở góc trái màn hình, bạn chọn cặp tỷ giá muốn xem rồi bấm chuột phải chọn Specification, sau đó kéo xuống mục swap để xem các giá trị này.

• Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Buy
• Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Sell

Một số lưu ý về đặc điểm của phí swap thông qua bảng trên:

• 0.12 hay -5.57 là tỷ lệ swap được dùng để tính phí swap, không phải phí swap
• Swap dương là phí qua đêm được nhận, swap âm là phí qua đêm phải trả.
• Một cặp forex có thể có tỷ lệ swap âm trên cả 2 vị thế Long và Short

4. Cách tính phí swap là gì?

Công thức tính phí swap:

Phí swap = khối lượng giao dịch (số lot) x đơn vị lot tiêu chuẩn x tỷ lệ swap theo pip x giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ

Trong đó: Tỷ lệ swap theo pip = tỷ lệ swap theo point/10

Ví dụ: cặp USD/CHF có tỷ lệ swap như sau: Long/Short: 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89851/0.89855

• Đặt lệnh Buy 2 lot.

Swap = 2 x 100 000 x (0.2/10) x (0.0001/0.89855) = 0.445$/đêm. 

Nếu giữ lệnh 3 đêm thì phí swap = 3 x 0.445 =  1.335$.

• Đặt lệnh Sell 2 lot.

Swap = 2 * 100,000 * (-4.84/10) * (0.0001/0.89851) = -10.77$/đêm. 

Nếu giữ lệnh 3 đêm thì phí swap = 3 x 10.77 =  -32.31$.

Tuy nhiên, phí swap sẽ được tính tự động bởi hệ thống và hiển thị tại cột swap của các lệnh đang chạy. Giá trị dương là khoản swap được nhận, giá trị âm là khoản swap phải trả cho sàn.

5. Phương pháp tận dụng swap để đem lại hiệu quả là gì?

Việc tận dụng phí swap để gia tăng lợi nhuận chỉ phù hợp với các nhà giao dịch trung và dài hạn, có thời gian nắm giữ vị thế trên 1 ngày. Phương pháp này sẽ dựa vào 2 đặc điểm của swap: swap dương sẽ nhận được một khoản phí qua đêm và giao dịch vào ngày thứ tư sẽ khiến phí swap tăng lên 3 lần.

Nhà đầu tư sẽ thực hiện bằng cách chọn các cặp tiền có tỷ lệ swap cao và có vị thế có swap dương (vì có nhiều cặp tiền đều có tỷ lệ swap âm ở 2 vị thế).  Sau đó mở lệnh vào ngày thứ tư để được nhân 3 swap.

Lưu ý:

• Thường những cặp ngoại lai exotic mới có tỷ lệ swap cao, nhưng nhà đầu tư cần cân nhắc khi lựa chọn giao dịch các cặp này. Bởi vì nó có chênh lệch spread lớn và giãn nở spread thường xảy ra khi giữ lệnh qua đêm.
• Mở lệnh vào thứ tư để được nhân 3 swap, nhưng nếu không có tín hiệu rõ ràng hoặc tín hiệu forex đi ngược với vị thế có swap dương thì nhà đầu tư không nên giao dịch.
  Ví dụ: cặp USD/TRY ở vị thế Long có tỷ lệ swap dương, nhưng tín hiệu forex lại chỉ ra hướng giao dịch cho vị thế Short thì nhà đầu tư không thể vào lệnh Buy được, vì khoản tiền nhận được từ swap không thể đảm bảo đủ cho việc bù lỗ nếu thị trường đi đúng như cảnh báo của tín hiệu.

Chính vì thế, chỉ khi nhà đầu tư đã có chiến lược giao dịch cụ thể, phù hợp với tín hiệu từ những công cụ phân tích và trùng với vị thế hưởng swap dương thì phương pháp này mới thực sự mang lại hiệu quả gia tăng lợi nhuận.

Trên đây là toàn bộ thông tin về swap là gì và cách giao dịch với swap mang lại hiệu quả. Hy vọng bài viết có thể giúp ích cho nhà đầu tư khi giao dịch với phí swap nhằm gia tăng lợi nhuận.